আপনার গ্রাহককে জানুন (KYC) নীতি – Khelakoro

আমাদের KYC নীতির উদ্দেশ্য

Khelakoro-এ, আমরা একটি শক্তিশালী KYC নীতি বাস্তবায়নের মাধ্যমে সর্বোচ্চ স্তরের নিয়ন্ত্রক সম্মতি পদ্ধতি নিশ্চিত করতে দৃঢ়ভাবে প্রতিশ্রুতিবদ্ধ। আমাদের গ্রাহককে জানুন (KYC) নীতির প্রাথমিক উদ্দেশ্য হল ব্যবহারকারীদের পরিচয় যাচাই করা, অর্থ পাচারের মতো অবৈধ কার্যকলাপ প্রতিরোধ করা এবং দায়িত্বশীল অ্যাকাউন্ট ব্যবস্থাপনাকে উৎসাহিত করা। আমরা নিশ্চিত করি যে সমস্ত পদ্ধতি আর্থিক নিয়মকানুন এবং শিল্প মান মেনে চলে। একটি কাঠামোগত কাঠামো বজায় রেখে, আমরা গ্রাহকদের যথাযথ পরিশ্রম বৃদ্ধি, সম্ভাব্য ঝুঁকি হ্রাস এবং প্ল্যাটফর্ম এবং এর ব্যবহারকারী উভয়কেই সুরক্ষা দেওয়ার লক্ষ্য রাখি।

আমরা যে তথ্য সংগ্রহ করি

পরিচয় এবং ঠিকানার প্রমাণ

কার্যকর ব্যবহারকারী অনবোর্ডিং চেক সম্পাদন করার জন্য, Khelakoro প্রয়োজনীয় তথ্য সংগ্রহ করে যার মধ্যে পরিচয় এবং ঠিকানার প্রমাণ অন্তর্ভুক্ত থাকে। এর মধ্যে রয়েছে সরকার-প্রদত্ত আইডি চেক, ইউটিলিটি বিল, ব্যাংক স্টেটমেন্ট এবং অন্যান্য আইনত গৃহীত ডকুমেন্টেশন। এই নথিগুলি নথি জমা দেওয়ার প্রয়োজনীয়তা পূরণ এবং ব্যাংক এবং অনুরূপ আর্থিক প্রতিষ্ঠানের KYC নীতি মেনে চলার জন্য অত্যন্ত গুরুত্বপূর্ণ।

আর্থিক ও ঝুঁকি সম্পর্কিত তথ্য

আমরা এমন ডেটাও সংগ্রহ করি যা ব্যবহারকারীদের ঝুঁকি মূল্যায়ন এবং আর্থিক কার্যকলাপ পর্যবেক্ষণে সহায়তা করে। এর মধ্যে তহবিলের উৎস, লেনদেনের ইতিহাস এবং পেশার বিবরণ অন্তর্ভুক্ত থাকতে পারে যাতে অসঙ্গতি বা সন্দেহজনক আচরণ সনাক্ত করা যায়, যা আমাদের সিস্টেমে এমবেড করা জালিয়াতি বিরোধী ব্যবস্থার সাথে সামঞ্জস্যপূর্ণ।

যাচাইকরণ প্রক্রিয়া

পরিচয় যাচাইকরণ প্রক্রিয়া

Khelakoro একটি বহু-পদক্ষেপ পরিচয় যাচাইকরণ প্রক্রিয়া ব্যবহার করে যার মধ্যে ব্যবহারকারীর ব্যাকগ্রাউন্ড চেক, মুখের স্বীকৃতি এবং অফিসিয়াল ডাটাবেসের বিরুদ্ধে ক্রস-চেক অন্তর্ভুক্ত থাকে। এই ব্যবহারকারী যাচাইকরণ প্রোটোকলগুলি অ্যাকাউন্টধারীদের প্রমাণীকরণ নিশ্চিত করে এবং ছদ্মবেশ বা জালিয়াতি থেকে রক্ষা করে।

ঠিকানা যাচাইকরণ পদক্ষেপ

পরিচয় যাচাইকরণের পাশাপাশি, ব্যবহারকারীদের শারীরিক অবস্থান নিশ্চিত করার জন্য ঠিকানা যাচাইকরণ পদক্ষেপগুলি সম্পাদন করা হয়। এই দ্বি-স্তরযুক্ত যাচাইকরণ নির্ভুলতা নিশ্চিত করে এবং যাচাইযোগ্য নয় এমন বিবরণ সহ ব্যবহারকারীদের প্রত্যাখ্যান করে প্রতারণামূলক কার্যকলাপ প্রতিরোধে সহায়তা করে।

উচ্চ-ঝুঁকিপূর্ণ ব্যবহারকারীদের জন্য উন্নত যথাযথ পরিশ্রম

যখন ব্যবহারকারীদের আমাদের অভ্যন্তরীণ স্কোরিং ব্যবস্থার উপর ভিত্তি করে বা তাদের ভৌগোলিক অবস্থানের কারণে উচ্চ-ঝুঁকিপূর্ণ হিসাবে শ্রেণীবদ্ধ করা হয়, তখন আমরা উচ্চ-ঝুঁকিপূর্ণ ব্যবহারকারীদের জন্য উন্নত যথাযথ পরিশ্রম শুরু করি। এর মধ্যে আমাদের প্ল্যাটফর্মের অখণ্ডতা বজায় রাখার জন্য অতিরিক্ত ডকুমেন্টেশন, সাক্ষাৎকার এবং ক্রমাগত পর্যবেক্ষণ সংগ্রহ করা জড়িত।

ডেটা সুরক্ষা এবং গোপনীয়তা

নিরাপদ ডেটা হ্যান্ডলিং

Khelakoro-এ, আমরা এনক্রিপশন, সীমাবদ্ধ অ্যাক্সেস এবং নিয়মিত সুরক্ষা নিরীক্ষার মাধ্যমে নিরাপদ ডেটা হ্যান্ডলিংকে অগ্রাধিকার দিই। KYC নীতির উদ্দেশ্যে সংগৃহীত ডেটা নিরাপদ সার্ভারে সংরক্ষণ করা হয়, যা অননুমোদিত অ্যাক্সেস বা লঙ্ঘনের বিরুদ্ধে সুরক্ষা নিশ্চিত করে।

গোপনীয়তার নিশ্চয়তা

আমরা কঠোরভাবে নীতিগুলি অনুসরণ করি যা ব্যবহারকারীর গোপনীয়তাকে সম্মান করে এবং নিয়ন্ত্রক সম্মতি পদ্ধতি নিশ্চিত করে। সমস্ত ব্যক্তিগত তথ্য সর্বোচ্চ গোপনীয়তার সাথে পরিচালনা করা হয় এবং আমরা আইনি বাধ্যবাধকতা ছাড়া কোনও ব্যবহারকারীর তথ্য প্রকাশ করি না। এই প্রতিশ্রুতি KYC নীতির চারটি মূল উপাদানের অংশ, যার মধ্যে রয়েছে: গ্রাহক সনাক্তকরণ, গ্রাহকের যথাযথ পরিশ্রম, চলমান পর্যবেক্ষণ এবং ঝুঁকি ব্যবস্থাপনা।

যখন KYC প্রয়োজন হয়

অ্যাকাউন্ট তৈরি এবং লেনদেনের সময়

Khelakoro প্ল্যাটফর্মের সাথে ব্যবহারকারীর মিথস্ক্রিয়ার বিভিন্ন পর্যায়ে KYC নীতি পদ্ধতি বাধ্যতামূলক। সবচেয়ে গুরুত্বপূর্ণ বিষয় হল, অ্যাকাউন্ট নিবন্ধনের সময় এবং যেকোনো উত্তোলন বা উচ্চ-মূল্যের লেনদেনের আগে ব্যবহারকারী যাচাইকরণ প্রোটোকল শুরু করা হয়। এই চেকগুলি অ্যাকাউন্টধারীদের প্রমাণীকরণ সমর্থন করে এবং নিয়ন্ত্রক সম্মতি পদ্ধতি নিশ্চিত করে।

সন্দেহজনক কার্যকলাপের ক্ষেত্রে

যদি অস্বাভাবিক বা সন্দেহজনক কার্যকলাপ পরিলক্ষিত হয়, তাহলে গ্রাহকের যথাযথ পরিশ্রম অবিলম্বে বৃদ্ধি করা হয়। আমরা আমাদের জালিয়াতি বিরোধী ব্যবস্থার অংশ হিসাবে ব্যক্তিগত নথিগুলির একটি নতুন রাউন্ড যাচাইকরণের অনুরোধ করতে পারি অথবা আরও গভীর তদন্ত পরিচালনা করতে পারি।

পর্যায়ক্রমিক পুনঃযাচাইকরণ

ব্যবহারকারীর তথ্যের নির্ভুলতা বজায় রাখতে এবং আইনি মান মেনে চলতে, Khelakoro পর্যায়ক্রমিক পুনঃযাচাইকরণ পরিচালনা করতে পারে। এই চলমান ব্যবহারকারীদের অনবোর্ডিং চেক নিশ্চিত করে যে ব্যবহারকারীর ডেটা আপ-টু-ডেট থাকে এবং KYC নীতির বৃহত্তর উপাদানগুলিকে সমর্থন করে।