AML নীতি – আর্থিক সততার প্রতি Khelakoro-এর অঙ্গীকার

আর্থিক অপরাধ মোকাবেলায় আমাদের অঙ্গীকার

Khelakoro-এ, আমরা আমাদের কার্যক্রমের সকল ক্ষেত্রে স্বচ্ছতা এবং নিরাপত্তার সর্বোচ্চ মান বজায় রাখি। আমাদের AML নীতি (অ্যান্টি-মানি লন্ডারিং নীতি) আমাদের বৃহত্তর সম্মতি কর্মসূচির একটি মৌলিক উপাদান এবং আর্থিক অপরাধ প্রতিরোধে আমাদের অটল নিষ্ঠা প্রতিফলিত করে। কঠোর অর্থ পাচার বিরোধী ব্যবস্থা বাস্তবায়নের মাধ্যমে, আমরা নিশ্চিত করি যে আমাদের প্ল্যাটফর্মটি কোনও ধরণের অবৈধ আর্থিক কার্যকলাপের জন্য অপব্যবহার করা হচ্ছে না।

এই বিশ্বব্যাপী AML নীতির লক্ষ্য হল Khelakoro এবং এর ব্যবহারকারীদের অর্থ পাচার এবং সন্ত্রাসবাদের অর্থায়নের সংস্পর্শে আসা থেকে রক্ষা করা। আমরা অপারেটরদের জন্য আমাদের আইনি বাধ্যবাধকতা স্বীকার করি এবং সন্দেহজনক লেনদেন সনাক্ত এবং প্রতিরোধ করার জন্য প্রাসঙ্গিক আর্থিক এবং আইন প্রয়োগকারী কর্তৃপক্ষের সাথে সম্পূর্ণ সহযোগিতা করি। এই ব্যাপক পদ্ধতি বিশ্বব্যাপী আর্থিক ব্যবস্থার অখণ্ডতা বজায় রাখার জন্য আমাদের কর্পোরেট দায়িত্বের অংশ।

গ্রাহক পরিচয় যাচাইকরণ এবং আপনার গ্রাহককে জানুন (KYC) পদ্ধতি

কার্যকরভাবে আর্থিক অসদাচরণ প্রতিরোধ করার জন্য, Khelakoro আমাদের AML নীতির অংশ হিসাবে কঠোরভাবে আপনার গ্রাহককে জানুন (KYC) পদ্ধতি বাস্তবায়ন করেছে। অনবোর্ডিং প্রক্রিয়া চলাকালীন, প্রতিটি গ্রাহককে গ্রাহক পরিচয় যাচাইকরণের মধ্য দিয়ে যেতে হবে। এর মধ্যে বৈধ পরিচয়পত্র, ঠিকানার প্রমাণপত্র জমা দেওয়া এবং কিছু ক্ষেত্রে, তহবিলের উৎস যাচাই অন্তর্ভুক্ত রয়েছে।

এই পদক্ষেপগুলি সম্মতি যাচাইয়ের জন্য গুরুত্বপূর্ণ, যা আমাদের নিশ্চিত করতে সাহায্য করে যে আমাদের ব্যবহারকারীরা তারা যা দাবি করেন। প্রয়োজনে, আমরা উচ্চ-ঝুঁকিপূর্ণ গ্রাহকদের উপর বর্ধিত যথাযথ পরিশ্রম করি, বিশেষ করে যারা অপর্যাপ্ত AML নিয়মাবলী সহ বিচারব্যবস্থা থেকে আসে বা বৃহৎ বা জটিল লেনদেনে জড়িত গ্রাহকদের উপর। AML নীতি কী তা বোঝার অর্থ হল প্রতারণামূলক কার্যকলাপ প্রতিরোধ করার জন্য প্রতিটি ব্যবহারকারীকে যাচাই এবং প্রমাণীকরণে এর ভূমিকা স্বীকৃতি দেওয়া।

সম্মতির জন্য ঝুঁকি-ভিত্তিক পদ্ধতি

আমাদের AML নীতির একটি মূল উপাদান হল আমাদের ঝুঁকি-ভিত্তিক পদ্ধতি। এক-আকার-ফিট-সকল মডেল প্রয়োগ করার পরিবর্তে, আমরা প্রতিটি গ্রাহকের ঝুঁকির স্তর এবং লেনদেন পৃথকভাবে মূল্যায়ন করি। গ্রাহকের অবস্থান, লেনদেনের আকার এবং আচরণের ধরণগুলির মতো বিষয়গুলি প্রয়োগ করা যাচাইয়ের স্তর নির্ধারণ করে।

এই ঝুঁকি-ভিত্তিক পদ্ধতি Khelakoro কে সম্ভাব্য হুমকিগুলি আরও কার্যকরভাবে সনাক্ত এবং প্রশমিত করার সময় দক্ষতার সাথে সম্পদ বরাদ্দ করতে দেয়। অস্বাভাবিক আচরণ সনাক্তকরণ সংকেত প্রদর্শনকারী ব্যবহারকারীদের প্রয়োজনে লেনদেনের ধরণ বিশ্লেষণ এবং পটভূমি তদন্ত সহ আরও গভীর বিশ্লেষণের শিকার হতে হয়। এই পদ্ধতিটি এখতিয়ার জুড়ে সেরা অনুশীলন এবং নিয়ন্ত্রক প্রয়োজনীয়তার সাথে সামঞ্জস্যপূর্ণ।

চলমান পর্যবেক্ষণ এবং প্রতিবেদনের বাধ্যবাধকতা

সন্দেহজনক আচরণ সনাক্তকরণ এবং প্রতিবেদন করার জন্য গ্রাহকের লেনদেন এবং কার্যকলাপ পর্যবেক্ষণ করা গুরুত্বপূর্ণ। আমাদের দল স্বয়ংক্রিয়ভাবে অনিয়মিত বা উচ্চ-ঝুঁকিপূর্ণ আচরণ চিহ্নিত করার জন্য উন্নত লেনদেন পর্যবেক্ষণ সরঞ্জাম ব্যবহার করে। এই সিস্টেমগুলি ঘন ঘন উচ্চ-মূল্যের আমানত, হঠাৎ অ্যাকাউন্ট কার্যকলাপ বৃদ্ধি, বা অনুরূপ লেনদেনের জন্য একাধিক অ্যাকাউন্ট ব্যবহার সহ অর্থ পাচারের লাল পতাকা সনাক্ত করার জন্য কনফিগার করা হয়েছে।

যখন সম্ভাব্য সন্দেহজনক কার্যকলাপ সনাক্ত করা হয়, Khelakoro উপযুক্ত কর্তৃপক্ষের কাছে সন্দেহজনক কার্যকলাপ প্রতিবেদন (SAR) এর মাধ্যমে তার প্রতিবেদনের বাধ্যবাধকতা পূরণ করে। আর্থিক অপরাধের তদন্তে সহায়তা করার জন্য আমরা কর্তৃপক্ষের সাথে পূর্ণ সহযোগিতা নিশ্চিত করি। আমাদের প্ল্যাটফর্ম কঠোর রেকর্ড-কিপিং প্রোটোকলও মেনে চলে, আইনত প্রয়োজনীয় সময়সীমার জন্য সমস্ত লেনদেন এবং পরিচয় নথির লগ বজায় রাখে।

অভ্যন্তরীণ নিয়ন্ত্রণ ব্যবস্থা এবং সম্মতি সম্পর্কে কর্মীদের প্রশিক্ষণ

যেকোনো AML নীতি নমুনার কার্যকারিতার জন্য শক্তিশালী অভ্যন্তরীণ নিয়ন্ত্রণ ব্যবস্থা অপরিহার্য। Khelakoro আমাদের AML মানগুলি ধারাবাহিকভাবে অনুসরণ করে তা নিশ্চিত করার জন্য কাঠামোগত নিয়ন্ত্রণ পদ্ধতি তৈরি এবং বাস্তবায়ন করেছে। নিয়মিত নিরীক্ষা এবং সম্মতি পর্যালোচনা আমাদের এই সিস্টেমগুলির কর্মক্ষমতা এবং নির্ভরযোগ্যতা পরিমাপ করতে সহায়তা করে।

সম্মতি সম্পর্কে কর্মীদের প্রশিক্ষণের উপর আমাদের মনোযোগ সমানভাবে গুরুত্বপূর্ণ। সমস্ত কর্মচারী, বিশেষ করে গ্রাহক পরিষেবা এবং অর্থ বিভাগের কর্মীরা, অর্থ পাচারের ঝুঁকি চিহ্নিতকরণ, গ্রাহক পরিচয় যাচাইকরণ সম্পাদন এবং যথাযথ বর্ধন পদ্ধতি অনুসরণ করার বিষয়ে ব্যাপক শিক্ষা পান। এটি নিশ্চিত করে যে আমাদের দল সর্বদা ঝুঁকি মোকাবেলা করার জন্য প্রস্তুত থাকে এবং তারা AML নীতি এবং এর প্রয়োগ কী তা সম্পূর্ণরূপে বোঝে।